Personally Identifiable Information (PII)

PII nedir?

Personally Identifiable Information (PII), bir bireyi doğrudan ya da dolaylı olarak tanımlamak için kullanılabilecek tüm verilere karşılık gelir. Kripto para işlemleri ve Virtual Asset Service Providers (KVHS) bağlamında PII, aşağıdaki bilgiler gibi verileri kapsar:

• İsimler (resmî isimler, takma adlar)
• Adresler (ikamet, iş)
• Ulusal kimlik numaraları
• Doğum tarihleri ve yerleri
• Hesap numaraları
• İletişim bilgileri

IVMS101 2023 nedir?

InterKVHS Messaging Standard (IVMS101), Virtual Asset Service Providers (KVHS) arasında gerekli originator ve beneficiary bilgilerinin paylaşımını kolaylaştırmak amacıyla geliştirilmiş evrensel bir ortak dildir. 2023 çalışma taslağı standartta aşağıdaki geliştirmeleri sunar:

• Önceki sürümlerde tespit edilen sorunları ele alma
• Veri yapısı tutarlılığını artırma
• Düzenleyici gerekliliklere uyumu güçlendirme
• Financial Action Task Force (FATF) Travel Rule'u destekleme

IVMS101 2023, KVHS'lerin müşteri bilgilerini standartlaştırılmış bir formatta paylaşmasını sağlayarak anti-money laundering (AML) ve counter-terrorism financing (CTF) düzenlemelerine uyumu mümkün kılar.

JSON Örnekleri

Doğal Kişi (Originator) ve Tüzel Kişi (Beneficiary) içeren tam IVMS101 2023 işlemi

{
  "pii": {
    "originator": {
      "accountNumber": ["ACC-NAT-001"],
      "originatorPersons": [
        {
          "naturalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "primaryIdentifier": "John",
                    "secondaryIdentifier": "Doe"
                  }
                ]
              }
            ],
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HOME",
                "streetName": "123 Main Street",
                "townName": "New York",
                "country": "US",
                "buildingNumber": "123",
                "postCode": "10001"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "US",
              "nationalIdentifier": "123-45-6789",
              "nationalIdentifierType": "SSN"
            },
            "dateAndPlaceOfBirth": {
              "dateOfBirth": "1985-06-15",
              "placeOfBirth": "New York, NY"
            }
          }
        }
      ]
    },
    "beneficiary": {
      "accountNumber": ["ACC-LEGAL-001"],
      "beneficiaryPersons": [
        {
          "legalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "legalPersonName": "Tech Solutions Inc"
                  }
                ]
              }
            ],
            "countryOfRegistration": "US",
            "dateOfRegistration": "2010-03-15",
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HQ",
                "streetName": "456 Business Ave",
                "townName": "Los Angeles",
                "country": "US",
                "buildingNumber": "456",
                "postCode": "90210"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "US",
              "nationalIdentifier": "EIN123456789",
              "nationalIdentifierType": "EIN"
            }
          }
        }
      ]
    }
  },
  "piiSchemaVersion": "IVMS101.2023",
  "transactionAsset": "USDT",
  "piiEncryptionSpec": {
    "encryptionAlgorithm": "AES-256-GCM",
    "encodedEphemeralPublicKey": "base64EncodedKey"
  },
  "piiEncryptionType": "FIELD",
  "transactionAmount": "5000.00",
  "transactionAssetDecimals": 6,
  "transactionBlockchainInfo": {
    "origin": "0x1234567890abcdef1234567890abcdef12345678",
    "destination": "0xabcdef1234567890abcdef1234567890abcdef12"
  },
}

Doğal kişiden doğal kişiye işlem

{
  "pii": {
    "originator": {
      "accountNumber": ["ACC-ORIG-001"],
      "originatorPersons": [
        {
          "naturalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "primaryIdentifier": "Doe",
                    "secondaryIdentifier": "Alice"
                  }
                ]
              }
            ],
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HOME",
                "streetName": "789 Oak Street",
                "townName": "Chicago",
                "country": "US",
                "buildingNumber": "789",
                "postCode": "60601"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "US",
              "nationalIdentifier": "987-65-4321",
              "nationalIdentifierType": "SSN"
            }
          }
        }
      ]
    },
    "beneficiary": {
      "accountNumber": ["ACC-BEN-001"],
      "beneficiaryPersons": [
        {
          "naturalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "primaryIdentifier": "Wilson",
                    "secondaryIdentifier": "Bob"
                  }
                ]
              }
            ],
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HOME",
                "streetName": "321 Pine Avenue",
                "townName": "Miami",
                "country": "US",
                "buildingNumber": "321",
                "postCode": "33101"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "US",
              "nationalIdentifier": "456-78-9012",
              "nationalIdentifierType": "SSN"
            }
          }
        }
      ]
    }
  },
  "piiSchemaVersion": "IVMS101.2023",
  "transactionAsset": "BTC",
  "transactionAmount": "0.5",
  "transactionAssetDecimals": 8,
  "transactionBlockchainInfo": {
    "origin": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",
    "destination": "bc1qw508d6qejxtdg4y5r3zarvary0c5xw7kv8f3t4"
  }
}

Tüzel kişiden tüzel kişiye işlem

{
  "pii": {
    "originator": {
      "accountNumber": ["ACC-ORIG-CORP-001"],
      "originatorPersons": [
        {
          "legalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "legalPersonName": "Tech Solutions Inc"
                  }
                ]
              }
            ],
            "countryOfRegistration": "US",
            "dateOfRegistration": "2015-08-20",
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HQ",
                "streetName": "1000 Innovation Drive",
                "townName": "San Francisco",
                "country": "US",
                "buildingNumber": "1000",
                "postCode": "94105"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "US",
              "nationalIdentifier": "EIN987654321",
              "nationalIdentifierType": "EIN"
            }
          }
        }
      ]
    },
    "beneficiary": {
      "accountNumber": ["ACC-BEN-CORP-001"],
      "beneficiaryPersons": [
        {
          "legalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "legalPersonName": "Global Trading Ltd"
                  }
                ]
              }
            ],
            "countryOfRegistration": "GB",
            "dateOfRegistration": "2018-12-10",
            "geographicAddress": [
              {
                "addressType": "HQ",
                "streetName": "25 Canary Wharf",
                "townName": "London",
                "country": "GB",
                "buildingNumber": "25",
                "postCode": "E14 5AB"
              }
            ],
            "nationalIdentification": {
              "countryOfIssue": "GB",
              "nationalIdentifier": "GB123456789",
              "nationalIdentifierType": "CRN"
            }
          }
        }
      ]
    }
  },
  "piiSchemaVersion": "IVMS101.2023",
  "transactionAsset": "ETH",
  "transactionAmount": "10.5",
  "transactionAssetDecimals": 18,
  "transactionBlockchainInfo": {
    "origin": "0x742d35Cc6634C0532925a3b8D4C9db96C4b4d8b6",
    "destination": "0x8ba1f109551bd432803012645546eace3bdd2ff3"
  }
}

Minimal PII örneği (yalnızca zorunlu alanlar)

{
  "pii": {
    "originator": {
      "accountNumber": ["ACC-MIN-001"],
      "originatorPersons": [
        {
          "naturalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "primaryIdentifier": "Brown",
                    "secondaryIdentifier": "Charlie"
                  }
                ]
              }
            ]
          }
        }
      ]
    },
    "beneficiary": {
      "accountNumber": ["ACC-MIN-BEN-001"],
      "beneficiaryPersons": [
        {
          "naturalPerson": {
            "name": [
              {
                "nameIdentifier": [
                  {
                    "primaryIdentifier": "Smith",
                    "secondaryIdentifier": "John"
                  }
                ]
              }
            ]
          }
        }
      ]
    }
  },
  "piiSchemaVersion": "IVMS101.2023",
  "transactionAsset": "USDC",
  "transactionAmount": "100.00",
  "transactionAssetDecimals": 6,
  "transactionBlockchainInfo": {
    "origin": "0x1234567890abcdef1234567890abcdef12345678",
    "destination": "0xabcdef1234567890abcdef1234567890abcdef12"
  }
}

Alan Açıklamaları

Doğal kişi alanları

• name: Tanımlayıcılar içeren name nesneleri dizisi
  • secondaryIdentifier: Ad
  • primaryIdentifier: Soyad

Coğrafi adres alanları

• addressType: Adres tipi (HOME, WORK, HQ vb.)
• streetName: Sokak adı
• townName: Şehir veya kasaba adı
• country: İki harfli ülke kodu (ISO 3166-1 alpha-2)
• buildingNumber: Bina veya kapı numarası
• postCode: Posta veya ZIP kodu

Ulusal kimlik alanları

• countryOfIssue: Kimliği veren ülke
• nationalIdentifier: Kimlik numarasının kendisi
• nationalIdentifierType: Kimlik türü (SSN, EIN, CRN vb.)

Doğum tarihi ve yeri (yalnızca doğal kişiler)

• dateOfBirth: YYYY-MM-DD formatında tarih
• placeOfBirth: Doğumun gerçekleştiği şehir ve eyalet/ülke

Tüzel kişiye özgü alanlar

• legalPersonName: Tüzel kişiye ait resmî ad
• countryOfRegistration: Tüzel kişiliğin kayıtlı olduğu ülke
• dateOfRegistration: YYYY-MM-DD formatında kayıt tarihi

Uyumluluk notları

• Tüm PII verileri iletim sırasında şifrelenmelidir
• piiEncryptionSpec alanı şifreleme detaylarını içerir
• piiSchemaVersion her zaman "IVMS101.2023" olarak ayarlanmalıdır
• Hesap numaraları, işlem için benzersiz tanımlayıcılar olmalıdır
• transactionAmount her zaman string gönderilmeli, transactionAssetDecimals ilgili varlığın ondalık basamak sayısını göstermelidir; 0 özel bir değer olarak kullanılmamalıdır
• Zorunlu olarak işaretlenen tüm alanlar uyumluluk için sağlanmalıdır